«Как бизнесу не попасть на крючок - 2»
—————————————
Ну что ж, в моей коллекции полезностей предпринимателям пополнение)). Новая история, прямо «с пылу, с жару». Читаем и берем на вооружение...
—————————————
Пятница, почти конец рабочего дня. На пороге СПА-центра DIAMOND появляется молодой человек (ранее у нас уже была его жена, которая осталась в восторге от нашего салона). И говорит, что хочет приобрести сертификатов для нее на сумму (ВНИМАНИЕ!!!) 700 тыс. рублей. Как Вам такое, а? Мол, для них это нормальная практика. В Москве по пол миллиона на год вперед оплачивали услуги. Но мы, во-первых, не в Москве, а, во-вторых наученные опытом относиться с опаской к подобным запросам на большие суммы.
.
Так вот, на десять минут выйдя «посоветоваться с тещей», он возвращается с предложением сделать не один большой платеж, а несколько меньшими суммами через короткие промежутки времени с оплатой банковской картой.
Соглашаемся оформить ему сертификаты на некоторую сумму.
Когда дело доходит до оплаты, он протягивает не именную карту (вероятно это корпоративная карта предприятия). На что получает отказ от администратора в приеме подобной карты.
Явно не ожидая подобного развития событий, проявляя признаки замешательства, уходит якобы за личной картой, чтобы успеть вернуться до закрытия салона.
Конечно же, больше мы его вчера не видели.
...
Как выяснилось, схема очень проста и в последнее время часто встречается: оплачивают безналично дорогие товары или услуги, через какое-то время просят возврат средств, но уже на другую карту под предлогом, что предыдущая карта утеряна или вышел срок действия... Таким образом переводят средства на «чистые» счета. Либо просят возврат наличными, тогда это уже обнал.
С чем остается компания? Уплаченные комиссии банка за эквайринг (с такой суммы приличный процент получается), увеличение налогов, возможные проверки. В худшем случае при подозрении на обнал - блокировка счета и приостановление деятельности. .
Будьте внимательны, господа-предприниматели!
#аферисты_не_дремлют
